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联合家族办公室介绍

联合家族办公室介绍

家族办公室是私营公司,专门为高净值与超高净值家族提供范围广泛的管理服务。他们的职责涵盖了 (但不限于) 税收筹划、投资管理、产业规划、以及非金融性质任务,例如、协助收藏艺术品与美酒。

自公元1800年以来,单一家族办公室 (SFOs) 日益普及。而他们所有的资源只用来满足单一富裕家族。

许多单一家族办公室利用规模经济之优势,逐渐开始为其他家族提供服务,以分散其经营成本。这个现象为联合家族办公室 (MFO) 打下了基础。

如今,联合家族办公室指的是一个独立机构,其职责为协助众多超高净值家族管理财富、执行日常管理工作、及管理其他家族事务。

联合家族办公室提供的服务

下列图表说明了联合家族办公室提供的典型服务。

联合家族办公室具备的优势

独立性

联合家族办公室并不效忠于私人银行或其他金融机构。因此,他们没有责任推广该机构推出的产品或市场主张。联合家族办公室会尽所能地为他们的客户争取最佳利益,并仅为他们介绍最能迎合其需求的合适产品。

 

极具竞争力的价格

虽然联合家族办公室不受私人银行支配,他们之间仍有互补的合作关系。联合家族办公室可以从一系列的金融机构获得与产品研究及投资建议相关的第一手信息,再根据这些信息提供客户相应的建议。他们的客户也可以藉由规模经济享受到极具竞争力的价格。

分散风险

联合家族办公室与诸多知名银行合作。因此,联合家族办公室的客户可以选择委托不同银行保管其资产,并可以接触到各式各样的产品及服务,继而大大的分散了私人投资组合的风险。

客制化

联合家族办公室根据每个客户的风险偏好、收益目标、及投资经验来提供量身订制的建议。他们会定期检视客户的投资组合,并根据客户需求之改变对其投资组合做出对应修改。

ultra high net worth

合并

超高净值家族经常认为,与众多机构维系好关系是个耗时且具有挑战性的过程。该类机构包括私人银行、基金公司、房地产顾问、保险公司、及律师事务所等。所以,加入联合家族办公室是一个简单的办法 – 因为这为客户提供了单一服务窗口。联合家族办公室代表客户与不同的相关服务机构联系,并提供他们一份综合投资组合报告,以提升投资检阅及监控过程之效率。

安全性

联合家族办公室并不需要受委托来保管客户的资产,因为客户会将资产交由他们所选择的托管银行保管。这完全保留客户对资产的所有权和使用权。

亚洲趋势

家族办公室的需求量日益增加

由于亚洲地区的超高净值家族已届成熟,他们对家族办公室的需求量越来越大。他们需要家族办公室的协助来管理自身投资与资产。

《世界财富报告》2015年报导,亚洲地区的新兴市场之财富总额预期会于2017年达到8.4兆美元。荷兰全球人寿保险集团亚洲区 (Aegon Asia) 执委会成员Damiaan Jacobovits de Szeged在《新加坡商业评论》(Singapore Business Review) 中提到“亚洲地区的财富增长快速,并集中于新兴市场。因此,亚洲预期会在今年 (2016年) 超越北美,荣登世界最富有地区的宝座。”

家族办公室的增加与强化

在欧美市场,家族办公室的运营模式已届成熟。因此,来自欧美市场的外资银行专业人士开始在东南亚地区设立联合家族办公室。在过去几年中,亚洲人士自营的联合家族办公室也见增长。

相关产业的发展

财富管理产业的成长带动了律师事务所及信托公司的发展,以便支援有关的事务。

如有任何与联合家族办公室相关之疑问,欢迎与我们联系